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Cuando una institución financiera de la industria bancaria (en lo sucesivo se denominará "banco") abre una cuenta bancaria personal para un solicitante de apertura de la cuenta, debe verificar la validez del documento de identidad presentado por el solicitante, la congruencia entre el solicitante y su documento de identidad, así como la voluntad de apertura de la cuenta del solicitante. El solicitante no podrá alquilar, prestar, comprar ni vender la cuenta de liquidación bancaria.
Las personas extranjeras deben presentar los siguientes documentos de identidad válidos para abrir una cuenta en un banco: 1. Para los residentes en las Regiones Administrativas Especiales de Hong Kong y Macao, permiso de viaje a la parte continental para residentes de Hong Kong y Macao. 2. Para los residentes en la región de Taiwan, permiso de viaje a la parte continental para residentes de Taiwán. 3. Para los ciudadanos extranjeros, pasaporte o permiso de residencia permanente para extranjeros (los residentes fronterizos extranjeros se tratarán de acuerdo con el reglamento pertinente a la liquidación del comercio fronterizo). 4. Otros documentos de identificación requeridos por las leyes y el reglamento administrativo.
En caso de que el banco no pueda identificar de manera precisa la identidad del solicitante a través de un documento de identidad válido, el banco puede exigirle que proporcione materiales de identificación auxiliares, incluidos pero no limitados a: 1. Para los residentes en las Regiones Administrativas Especiales de Hong Kong y Macao, tarjeta de identidad de residentes de Hong Kong y Macao. 2. Para los residentes en la región de Taiwan, documentos de identificación válidos de residencia en Taiwán. 3. Para los ciudadanos extranjeros, tarjeta de identidad de residente extranjero, documento de identificación del personal de la embajada o consulado o licencia de conducción de vehículos motorizados y otros documentos de identificación con foto. 4. Certificado de pago de impuestos, comprobantes de pago de agua, electricidad y gas y otros resguardos.