Tribunal Popular Superior de Beijing [2020] No 146

Todos los tribunales e instituciones bancarias de Beijing:

Con el fin de promover el juicio eficiente de los casos de quiebra de acuerdo con la ley, y ayudar al administrador concursal designado por el tribunal popular a desempeñar sus funciones legales de conformidad con la Ley de quiebras de empresas de la República Popular China, la Ley de la República Popular China en el Banco Popular de China, y la Ley de la República Popular China sobre bancos comerciales, sobre el manejo por parte del administrador concursal de las cuentas bancarias de liquidación en RMB y trámites relacionados con el crédito, por la presente se notifican de la siguiente manera:

1. El administrador concursal deberá, de conformidad con la ley, hacerse cargo del deudor, decidir sobre los asuntos de gestión interna del deudor, investigar, administrar, disponer y distribuir la propiedad del deudor, liquidar los derechos del acreedor del deudor y participar en procedimientos judiciales en nombre del deudor. Si el administrador concursal realiza la consulta de la información de la cuenta de la empresa del deudor, la transferencia de los fondos de la cuenta de la empresa del deudor, la cancelación de la cuenta de la empresa del deudor y otras cuentas bancarias de liquidación en RMB y negocios relacionados con el crédito, la institución bancaria deberá considerarlo como el deudor para el manejo por su cuenta.

2. El administrador concursal deberá presentar los siguientes documentos justificativos para abrir una cuenta de depósito temporal: la decisión del Tribunal Popular sobre la aceptación de la solicitud de quiebra, la decisión del Tribunal Popular del nombramiento del administrador concursal, la carta de presentación del administrador concursal, la cédula de identidad del responsable del administrador concursal y cédula de identidad del personal encargado.

3. La institución bancaria deberá cumplir con la obligación de identificar el cliente, realizar la debida diligencia, manejar el negocio de apertura de la cuenta de depósito temporal del administrador concursal a tiempo y notificar al administrador concursal antes de la expiración del período de validez de la cuenta. Bajo la premisa de asegurar que los riesgos sean controlables, se alienta a las instituciones bancarias a simplificar los trámites y manejar el cambio, cancelación, prórroga y otros trámites de cuenta a través de canales electrónicos o mediante servicio presencial.

4. El administrador concursal podrá solicitar que el Tribunal Popular que acepta el caso de quiebra para averiguar el nombre y el número del banco de apertura de la cuenta de liquidación bancaria en RMB abierta por la empresa deudora a través del sistema de control e investigación de ejecución de la red “cabeza a cabeza” *.

译者注（2014年，最高人民法院建立网络查控系统，加强与16个有关单位和金融机构等合作，通过信息化、网络化、自动化手段，在全国范围内查控被执行人及其财产，该系统被称为“总对总”网络查控系统。(*En 2014, el Tribunal Supremo Popular estableció un sistema de investigación y control de redes, fortaleciendo la cooperación con 16 unidades e instituciones financieras relacionadas, para investigar y controlar a las personas ejecutadas y sus propiedades en todo el país mediante la informatización, la creación de redes y la automatización. El sistema se conoce como el sistema de control e investigación de redes “cabeza a cabeza”.)

5. El administrador concursal podrá solicitar la información de la cuenta empresarial del deudor a la institución bancaria, incluyendo específicamente el nombre de la cuenta, el número de cuenta, el estado, el saldo, el flujo de transacciones, el nombre de la contraparte, el estado de cuenta, el certificado de base de la transacción, información de apertura de cuenta, sello reservado y si existe congelamiento, prensa y restricción legal en la cuenta.

6. La institución bancaria responderá oportunamente a la solicitud de información de la cuenta del administrador concursal. Para las consultas que se realizan en las ventanillas de las instituciones bancarias, si pueden ser respondidas en el lugar, deberán ser respondidas inmediatamente; si no se pueden responder en el lugar, las consultas de información electrónica deberán ser respondidas dentro de los 3 días hábiles, y las consultas manuales, como los documentos en papel, deberán ser respondidas dentro de los 20 días hábiles.

7. El administrador concursal podrá elegir entre el uso del sello propio o el sello de la empresa del deudor para solicitar a la institución bancaria el manejo de la cuenta de liquidación bancaria en RMB y los negocios relacionados con el crédito de la empresa del deudor. Si el trámite implica el cambio del sello reservado de la empresa deudora en la institución bancaria, el administrador concursal deberá completar el formulario de solicitud de cambio o firmar el acuerdo de conformidad con los requisitos del proceso de la institución bancaria.

8. El administrador concursal deberá presentar los siguientes documentos de respaldo cuando realice los trámites relacionados con la cuenta de liquidación bancaria en RMB de la empresa del deudor: el fallo del Tribunal Popular sobre la aceptación de la solicitud de quiebra, la decisión del Tribunal Popular sobre el nombramiento del administrador concursal, la carta de presentación del administrador concursal y cédula de identidad del personal encargado.

9. Después de que el Tribunal Popular decida aprobar el plan de reorganización de la empresa del deudor, esta o el administrador concursal podrá presentar una solicitud a la base de datos básica de información crediticia financiera de acuerdo con el fallo del Tribunal Popular que aprueba el plan de reorganización y divulgar el plan de reorganización mediante la adición de “efemérides” o “declaración del sujeto de información” al sistema de información crediticia empresarial.

10. Las instituciones bancarias deberán reconocer el contenido de los “efemérides” o “declaración del sujeto de información” de las empresas de reorganización por quiebra y apoyar las necesidades financieras razonables de las empresas, fortalecer la comunicación y la presentación de informes con las instituciones superiores, volver a informar los registros de crédito después de recibir el pago dentro del marco legal de la quiebra, mostrar el derecho del acreedor y la relación de deuda entre la organización bancaria y la empresa de reorganización en quiebra en el sistema de referencia de crédito empresarial y mostrará el registro de crédito de la empresa original como estado liquidado de acuerdo con el método de reembolso correspondiente real.

11. Esta Circular entrará en vigor a partir de la fecha de emisión.

Tribunal Popular Superior de Beijing

Departamento de gestión empresarial del Banco Popular de China

Oficina Reguladora de Beijing de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China

7 de abril de 2020